AML und Verifizierung bei uns
Wir betreiben Gambloria Casino unter der Lizenz OGL/2024/1567/0923 der Curaçao Gaming Control Board und setzen die damit verbundenen Anti-Geldwäsche-Pflichten konsequent um. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir Ihr Konto verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und was passiert, wenn die Prüfung nicht abgeschlossen wird.
Unsere AML Politik
Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug sind Realitäten des Online-Geschäfts. Wir dulden keine dieser Handlungen auf unserer Plattform und haben interne Abläufe, die verdächtige Aktivitäten systematisch erkennen und melden. Unser Compliance-Team, angeführt durch die Geldwäscherei-Beauftragte (MLRO), prüft jeden Geschäftsprozess regelmäßig gegen die Vorgaben unserer Lizenzbehörde.
Da wir Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum, Tether und Litecoin akzeptieren, gelten für diese Zahlungen zusätzliche Kontrollpflichten. Wir dokumentieren Ein- und Auszahlungen in EUR, USD, CHF, BTC, ETH und USDT lückenlos, sodass jede Transaktion nachvollziehbar bleibt.
Wann wir Sie verifizieren
Zeitpunkte der Prüfung
Wir verifizieren Ihre Identität spätestens vor der ersten Auszahlung. In folgenden Situationen führen wir die KYC-Prüfung durch:
- Bei der Registrierung: Abgleich Ihres Namens, Geburtsdatums und Ihrer Adresse gegen öffentlich zugängliche Datenbanken
- Vor der ersten Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung
- Bei Auszahlungen über 2.000 EUR oder mehreren Auszahlungen innerhalb kurzer Zeit
- Bei Auffälligkeiten wie ungewöhnlichem Einzahlungsverhalten oder Widersprüchen in Ihren Angaben
Benötigte Dokumente
Für die vollständige Verifizierung benötigen wir drei Nachweise. Alle Dokumente müssen lesbar, vollständig und aktuell sein.
| Nachweis | Akzeptierte Dokumente | Besonderheit |
|---|---|---|
| Identität | Reisepass, Personalausweis oder Führerschein | Beide Seiten, bei Ausweis auch Gültigkeitsdatum sichtbar |
| Wohnsitz | Stromrechnung, Meldebescheinigung, Kontoauszug | Nicht älter als 3 Monate, Name und Adresse sichtbar |
| Zahlungsmethode | Foto der Kreditkarte (nur letzte 4 Ziffern), Kontoauszug von Skrill, Neteller, MiFinity, Screenshot der Krypto-Wallet | Nachweis, dass die Methode Ihnen gehört |
So läuft die Prüfung ab
Die Verifizierung dauert in der Regel bis zu 48 Stunden ab Erhalt aller vollständigen Dokumente. Wir bearbeiten Anträge in chronologischer Reihenfolge; unvollständige Einsendungen verlängern die Frist, weil wir dann nachfordern müssen.
- 1. Sie laden im Kontobereich unter "Verifizierung" Ihre Dokumente hoch (JPG, PNG oder PDF, maximal 10 MB pro Datei).
- 2. Unser Team prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontoangaben.
- 3. Gegebenenfalls fordern wir ergänzende Dokumente per E-Mail an.
- 4. Sie erhalten das Ergebnis schriftlich; bei Freigabe wird Ihre Auszahlung sofort weiterbearbeitet.
Datenschutz der Dokumente
Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und in einem zugriffsbeschränkten System gespeichert. Nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams haben Einsichtsrechte, und jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, außer soweit gesetzliche Meldepflichten dies verlangen.
Herkunft der Mittel
Bei größeren Einzahlungen, auffälligen Mustern oder Auszahlungen über bestimmten Schwellenwerten können wir Sie um einen Nachweis der Herkunft der Mittel (Source of Funds) bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns unsere Lizenz auferlegt.
Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Gewinnnachweise aus Lotterien, Verkaufsbelege von Immobilien oder Kontoauszüge, aus denen die Mittelflüsse hervorgehen. Wir melden uns nur, wenn die Summen Ihre bisherige Spielerhistorie deutlich übersteigen.
Wie wir Transaktionen überwachen
Ein- und Auszahlungskontrollen
Jede Transaktion wird automatisch gegen ein Regelwerk geprüft, das typische Geldwäschemuster erkennt: viele kleine Einzahlungen ohne Spielaktivität, Auszahlungen unmittelbar nach Einzahlung und Wechsel zwischen Ein- und Auszahlungsmethoden ohne erkennbaren Spielzweck.
Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, soweit technisch möglich. Auszahlungen unter 25 EUR nehmen wir nicht vor; die Obergrenzen betragen 5.000 EUR pro Tag, 10.000 EUR pro Woche und 20.000 EUR pro Monat. E-Wallets werden innerhalb von 24 Stunden bearbeitet, Kryptoauszahlungen in bis zu 12 Stunden, Karten dauern 1 bis 3 Werktage, Banküberweisungen 3 bis 5 Werktage.
Was wir bei Auffälligkeiten tun
Werden Transaktionen als verdächtig eingestuft, dürfen wir die Auszahlung zurückhalten, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche sind wir verpflichtet, die Transaktion zu stoppen und einen Bericht an die zuständige Finanzaufsicht zu übermitteln; darüber dürfen wir Sie nicht informieren, bevor die Behörde entscheidet.
Wenn die Verifizierung scheitert
Kommt die Verifizierung nicht zustande, stufen wir Ihr Konto entsprechend ein. Nicht verifizierte Konten können Einzahlungen tätigen, aber keine Auszahlungen erhalten. Kommen Sie der Aufforderung zur Dokumentvorlage innerhalb von 30 Tagen nicht nach, sperren wir das Konto vorläufig.
Liegt ein Dokumentverstoß vor, etwa gefälschte Unterlagen oder Angaben eines Dritten, schließen wir das Konto endgültig. Guthaben aus eigenem Einzahlungskapital zahlen wir in diesem Fall auf ein von Ihnen nachgewiesenes Konto zurück; Gewinne aus gegen die Regeln entstandenen Konten verfallen.
| Situation | Folge für Sie | Was Sie tun können |
|---|---|---|
| Dokumente unvollständig | Auszahlung pausiert, Konto bleibt spielbar | Fehlende Unterlagen innerhalb der Frist nachreichen |
| Dokumente abgelaufen oder unlesbar | Neue Einsendung erforderlich | Aktuelle Kopien hochladen |
| Verdacht auf Dokumentenfälschung | Endgültige Kontosperrung | Keine Wiederaufnahme möglich |
| Unterschreiten des Mindestauszahlungsbetrags | Antrag wird abgelehnt | Betrag bis 25 EUR anspielen oder weiter spielen |
Wie lange wir Dokumente speichern
Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten gemäß den Vorgaben unserer Lizenz für mindestens 5 Jahre ab Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, bei laufenden Ermittlungen länger. Dieser Zeitraum existiert, damit Finanzbehörden bei Bedarf nachvollziehen können, welche Prüfungen stattgefunden haben.
Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Dokumente datenschutzkonform, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Sie haben das Recht, Auskunft über die zu Ihrer Person gespeicherten Daten zu erhalten; dazu erreichen Sie uns rund um die Uhr im Live-Chat oder unter [email protected].
Häufige Fragen
Warum muss ich mich verifizieren, wenn ich gewinnen will?
Die Verifizierung vor der ersten Auszahlung ist eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz der Curaçao Gaming Control Board. Sie schützt Ihr Guthaben davor, dass Dritte in Ihrem Namen Auszahlungen veranlassen.
Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?
Bis zu 48 Stunden ab Erhalt vollständiger Unterlagen. Sind Dokumente unlesbar oder fehlen, verlängert sich die Frist entsprechend.
Kann ich mit Kryptowährung die Verifizierung umgehen?
Nein. Auch für Ein- und Auszahlungen mit Bitcoin, Ethereum, Tether oder Litecoin gilt die vollständige KYC-Prüfung, da Kryptozahlungen unter denselben AML-Pflichten stehen.
Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?
Nach 30 Tagen sperren wir das Konto vorläufig. Sie verlieren damit die Möglichkeit, Auszahlungen zu erhalten, bis die Verifizierung abgeschlossen ist.
Warum bitte ich nach meinem Gehalt?
Der Nachweis der Herkunft der Mittel ist bei größeren Summen gesetzlich vorgesehen und gilt für alle lizenzierten Casinos. Wir fragen nur nach, wenn die Beträge Ihre bisherige Spielhistorie deutlich übersteigen.